In Brasile i conti di gioco d'azzardo sono sottoposti a controlli più rigorosi
Istituzioni associate al Federazione brasiliana delle banche (FEBRABAN) deve adottare politiche più severe per identificare e chiudere i conti aperti legittimamente ma utilizzati da terzi per attività illecite, come il riciclaggio di denaro o conti scommesse che operano senza autorizzazione governativa.
Secondo l'agenzia di stampa governativa brasiliana, le norme mirano a contrastare sia i conti aperti legittimamente ma utilizzati da terzi per attività illecite, sia i conti "freddi", creati fraudolentemente all'insaputa del titolare. Sarà inoltre obbligatorio chiudere i conti di scommesse online privi di autorizzazione da parte del governo. Segreteria per i Premi e le Scommesse (SPA) del Ministero delle Finanze.
"Stiamo creando un quadro per eliminare le relazioni tossiche con i clienti che affittano o vendono i loro conti e utilizzano il sistema finanziario per canalizzare risorse da truffe, frodi e attacchi informatici", ha affermato FEBRABAN Il presidente Isaac Sidney in un comunicato.
Le nuove normative comprendono diverse misure chiave volte a rafforzare l'integrità del sistema finanziario. Tra queste, politiche e criteri rigorosi per la verifica dei conti fraudolenti. Le transazioni che coinvolgono conti illeciti saranno rifiutate e i conti in questione saranno chiusi immediatamente.
Inoltre, è ora obbligatorio segnalare le informazioni pertinenti alla Banca Centrale, facilitando la condivisione di informazioni tra gli istituti finanziari. La conformità di questi processi sarà monitorata e supervisionata dalla Direzione di Autoregolamentazione di FEBRABAN. Inoltre, vi sarà la partecipazione attiva di diversi dipartimenti bancari, tra cui quelli di prevenzione delle frodi, antiriciclaggio, legale e assistenza clienti. In caso di inosservanza, saranno previste sanzioni che vanno da azioni correttive immediate e avvertimenti all'esclusione dal sistema di Autoregolamentazione. Nel frattempo, le banche sono ora tenute a rispettare rigorose politiche interne dedicate all'identificazione e alla chiusura dei conti sospetti.
L'inasprimento delle norme si inserisce in un contesto di escalation di crimini informatici e movimenti finanziari sospetti nel Paese. Secondo Sidney, il sistema bancario si trova ad affrontare sfide senza precedenti a causa dell'esplosione di truffe e attacchi digitali.
